Novantamila euro trasferiti all’estero dalla Sardegna violando le norme antiriclaggio. Utilizzavano la cosiddetta tecnica dello smurfing: 43 clienti e lo stesso proprietario del Money Transfer segnalati dalle Fiamme Gialle Cagliaritane, scattano anche multe salatissime.
Normalmente per inviare denaro con il servizio money transfer, è possibile recarsi presso un’agenzia con un documento di identità, comunicare i dati anagrafici ed il paese di destinazione della somma e versare l’importo da trasferire comprensivo delle commissioni. In pochi minuti l’operatore di sportello è in grado di fornire il codice di conferma ed una ricevuta che attesta l’immediata disponibilità della somma nel paese di destinazione, in contanti e nella valuta scelta dal mittente al momento dell’invio.
Per queste transazioni, la normativa antiriciclaggio impone che il tetto massimo del denaro trasferibile non superi la soglia di mille euro, vietando l’effettuazione di operazioni frazionate, cioè di più operazioni legate tra loro e di importo singolo inferiore ai mille euro ma che superino complessivamente tale soglia.
Dagli accertamenti delle Fiamme Gialle del Nucleo di Polizia economico finanziaria è emerso che il money transfer cagliaritano veniva sistematicamente utilizzato da decine di soggetti per inviare denaro all’estero. In altre parole, è stata rilevata la consolidata prassi di operare le rimesse di denaro attraverso la cosiddetta tecnica dello “smurfing”, una pratica illecita che mira ad eludere le norme antiriciclaggio, evitando qualsiasi verifica più approfondita sull’identità dell’autore della transazione finanziaria.
Lo “smurfing”, infatti, consiste nell’effettuare trasferimenti regolari e ripetuti in relazione a somme di denaro legate tra di loro che, singolarmente considerate, risultano al di sotto della soglia fissata per la completa identificazione del soggetto richiedente, ma che in realtà si pongono al di sopra di essa.
L’operazione ha consentito di individuare 110 transazioni irregolari ed accertare 43 violazioni alla normativa antiriciclaggio (trasferimento di denaro contante oltre la soglia consentita) e di sanzionare i responsabili (42 clienti e lo stesso titolare del money transfer), che hanno complessivamente trasferito all’estero oltre novantamila euro.
Nei confronti di ciascun responsabile sono state contestate sanzioni amministrative pecuniarie da un minimo di 3.000 euro ad un massimo di 50.000 euro.
